各設(shè)區(qū)市金融辦（金融工作局），楊凌示范區(qū)地方金融監(jiān)管局，韓城市金融服務(wù)中心：

為促進(jìn)我省小額貸款公司（以下簡(jiǎn)稱小貸公司）健康發(fā)展，建立健全平穩(wěn)有序的退出機(jī)制，營(yíng)造扶優(yōu)限劣的市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《陜西省小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）》（陜金融發(fā)〔2008)1號(hào)）、《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金發(fā)〔2009〕11號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，現(xiàn)就全省小貸公司平穩(wěn)有序退出有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、小貸公司市場(chǎng)退出的原則

（一）市場(chǎng)化原則。除因違法違規(guī)被處置退出外，小貸公司退市原則上是市場(chǎng)行為，要從自身市場(chǎng)影響力、公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度等方面進(jìn)行定性、定量分析評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果選擇自身退出市場(chǎng)的最佳方式，把由于自身原因退出可能引發(fā)的不良影響控制在最小范圍內(nèi)。

（二）屬地管理原則。各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)要按照“分類監(jiān)管、扶優(yōu)限劣、正向激勵(lì)”的處置要求，結(jié)合小貸公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管情況，對(duì)小額貸款公司退出市場(chǎng)進(jìn)行全過(guò)程的組織、督導(dǎo)，著力推進(jìn)各項(xiàng)工作順利進(jìn)行，切實(shí)做好輿論引導(dǎo)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

（三）依法依規(guī)原則。小貸公司市場(chǎng)退出應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行，通過(guò)主動(dòng)退出、重整、法院裁決、因重大違規(guī)被強(qiáng)制性退出等方式進(jìn)行退出，但都要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和小貸公司管理方面的政策規(guī)定，保證小貸公司平穩(wěn)有序退出市場(chǎng)。

（四）公開(kāi)透明原則。按照市場(chǎng)規(guī)則，小貸公司的退市措施應(yīng)透明化，為保護(hù)債權(quán)人及股東的知情權(quán)與其他合法權(quán)益，債權(quán)債務(wù)處理應(yīng)公開(kāi)、公平、公正，杜絕隱性操作，特別是損失承擔(dān)上，應(yīng)及時(shí)向股東及其他債權(quán)人公示。

二、小貸公司市場(chǎng)退出的途徑

（一）因自身原因主動(dòng)退出

1.股東會(huì)或者股東大會(huì)決議取消小額貸款經(jīng)營(yíng)資格但暫不解散公司，且將公司變更為沒(méi)有小額貸款經(jīng)營(yíng)資格的普通類公司。

2.公司章程規(guī)定的經(jīng)營(yíng)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)。

3.股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散公司。

4.因公司合并或者分立需要解散。

小貸公司自愿終止公司法人資格的，應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)，按以下流程辦理：

1.小貸公司應(yīng)當(dāng)在上述解散事由出現(xiàn)起十五日內(nèi)依法成立清算組，按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清算。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受屬地地方金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督，對(duì)未到期貸款責(zé)任的承接做出明確安排。

2.小貸公司完成清算后，即可向?qū)俚厝嗣裾岢鐾顺鲂☆~貸款公司經(jīng)營(yíng)資格的書(shū)面申請(qǐng)。同時(shí)，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、股東會(huì)或董事會(huì)的相關(guān)決議、小額貸款業(yè)務(wù)余額清單、公司清算報(bào)告等資料。

3.由屬地人民政府出具取消經(jīng)營(yíng)資格意見(jiàn)并逐級(jí)上報(bào)審批，并在當(dāng)?shù)貓?bào)紙和門(mén)戶網(wǎng)站公示。

4.陜西省地方金融監(jiān)督管理局下達(dá)取消小額貸款公司經(jīng)營(yíng)資格批準(zhǔn)文件，并在網(wǎng)站予以公告。

5.小貸公司持陜西省地方金融監(jiān)督管理局取消其小額貸款公司經(jīng)營(yíng)資格的批準(zhǔn)文件，即可在公司的登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。

（二）因重大違規(guī)而被強(qiáng)制性市場(chǎng)退出

小貸公司因違反《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）》（陜金發(fā)〔2009〕11號(hào)）等法律法規(guī)和政策規(guī)定被相關(guān)部門(mén)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或責(zé)令關(guān)閉的，由屬地人民政府出具取消經(jīng)營(yíng)資格意見(jiàn)并逐級(jí)上報(bào)審批，陜西省地方金融監(jiān)督管理局依法下發(fā)取消小額貸款經(jīng)營(yíng)資格的文件。

（三）通過(guò)司法裁決市場(chǎng)退出

按照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，小貸公司取得強(qiáng)制清算裁定或破產(chǎn)裁定后，由屬地人民政府出具取消經(jīng)營(yíng)資格意見(jiàn)并逐級(jí)上報(bào)，陜西省地方金融監(jiān)督管理局依法下發(fā)取消小額貸款經(jīng)營(yíng)資格的文件。

（四）通過(guò)重整方式退出

除因嚴(yán)重違法違規(guī)行為被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或責(zé)令關(guān)閉外，小貸公司需重整的，應(yīng)鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)良好的實(shí)體企業(yè)按照市場(chǎng)化原則，參與小貸公司重整工作。參與重整的企業(yè)需符合我省《陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)陜西省小額貸款公司增資擴(kuò)股辦法（試行）的通知》（陜金融發(fā)(2012〕27號(hào)）《陜西省金融工作辦公室關(guān)于陜西省小額貸款公司股權(quán)變更辦法（試行）的通知》（陜金融發(fā)〔2013〕7號(hào)）文件中關(guān)于小貸公司股權(quán)變更、增資擴(kuò)股的相關(guān)要求。市、縣（區(qū)）地方金融監(jiān)管部門(mén)要按照小貸公司準(zhǔn)入審核等文件要求，把好新股東和高管團(tuán)隊(duì)的準(zhǔn)入關(guān)口，防范產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。小貸公司實(shí)施重整后，涉及公司名稱、公司章程、注冊(cè)資本、組織形式、注冊(cè)地址等變更的，按照《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》《企業(yè)信息公示暫行條例》以及小貸公司變更有關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)備審核，并及時(shí)向社會(huì)公示。

三、加強(qiáng)小貸公司退出后的管理工作

小貸公司終止法人資格的，應(yīng)按照相關(guān)法律規(guī)定辦理注銷登記手續(xù)。只取消小額貸款經(jīng)營(yíng)資格但暫不解散公司的，市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)監(jiān)督被取消經(jīng)營(yíng)資格的小貸公司及時(shí)變更為沒(méi)有小額貸款經(jīng)營(yíng)資格的普通類公司，禁止后續(xù)公司名稱和經(jīng)營(yíng)范圍使用“小額貸款”字樣，并指導(dǎo)原小貸公司依法處理好債權(quán)債務(wù)事項(xiàng)，妥善處置好印章、空白合同、重要票據(jù)等物品。市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門(mén)要對(duì)小貸公司退出情況給予通報(bào)或公告，并向轄內(nèi)小貸公司做好政策解釋，避免產(chǎn)生不良影響。對(duì)被取消小額貸款經(jīng)營(yíng)資格后仍以原小貸公司名義放貸的，市、區(qū)（縣）地方金融監(jiān)管部門(mén)要會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)部門(mén)依法查處、嚴(yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序。

各級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)要切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，把小貸公司有序退出作為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，強(qiáng)力推進(jìn)行業(yè)出清，凈化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，實(shí)現(xiàn)小額貸款公司行業(yè)減量增質(zhì)、規(guī)范發(fā)展，消除區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。

陜西省地方金融監(jiān)督管理局

2020年1月2日