近期，在公安部的指揮部署下，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)牽頭長(zhǎng)寧、徐匯、靜安、嘉定、青浦、奉賢、崇明等7家分局，深入推進(jìn)“礪劍2023”專項(xiàng)行動(dòng)，成功偵破汽車金融領(lǐng)域系列貸款詐騙、合同詐騙、虛開(kāi)發(fā)票案，在全國(guó)8省1市全鏈搗毀7個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人30名，涉案金額870余萬(wàn)元。

今年9月，市局經(jīng)偵總隊(duì)在同行政部門開(kāi)展線索研商過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，一些虛開(kāi)發(fā)票線索中涉及的空殼公司竟還涉及大量汽車貸款還款逾期、融資租賃消極履約等方面的民事糾紛。沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的空殼公司為何會(huì)涉及大量民事糾紛？這引起了警方的關(guān)注。

警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，上述空殼公司系由戚某、邱某等6人實(shí)際控制，且民事糾紛行為的背后也都與上述6人有著密切關(guān)聯(lián)。隨著調(diào)查的深入，警方從中循線挖出一條涉及非法信貸中介、“征信白戶”、二手車商等多個(gè)環(huán)節(jié)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

經(jīng)查，2020年以來(lái)，以戚某等人為首的上述6個(gè)犯罪團(tuán)伙為牟取非法利益，在本市注冊(cè)成立多家空殼公司，組織團(tuán)伙成員通過(guò)社交軟件發(fā)布廣告，以支付2至4萬(wàn)元不等好處費(fèi)的方式從外省市先后招攬54名無(wú)征信記錄人員赴本市配合開(kāi)展所謂購(gòu)車業(yè)務(wù)。犯罪團(tuán)伙將“征信白戶”人員掛靠至空殼公司名下，為其虛構(gòu)居住地址、偽造收入證明，并將這些本無(wú)購(gòu)車需求的人員包裝成為有購(gòu)車意愿、具備信貸資質(zhì)和還款能力的購(gòu)車客戶，詐騙貸款或融資款。

在實(shí)施騙取汽車貸款犯罪過(guò)程中，邱某等4個(gè)犯罪團(tuán)伙先后組織14名“征信白戶”前往4S店，以向汽車金融公司申請(qǐng)購(gòu)車貸款的方式購(gòu)置新車。在“征信白戶”成功提車后，上述團(tuán)伙會(huì)指使“征信白戶”以“需將車輛開(kāi)至外省市辦理上牌”等借口拖延汽車金融公司辦理抵押手續(xù)，并利用該間隙迅速將車輛轉(zhuǎn)移至外省市出售，此后便再不履行任何還款義務(wù)，造成汽車金融公司損失100余萬(wàn)元，涉嫌貸款詐騙犯罪。

在實(shí)施騙取售后回租融資款的犯罪過(guò)程中，戚某等2個(gè)團(tuán)伙則組織陳某等40名“征信白戶”前往汽車融資租賃公司辦理二手車售后回租業(yè)務(wù)。戚某等2個(gè)團(tuán)伙先是與個(gè)別二手車商暗中勾結(jié)，談妥在二手車商收到融資租賃公司打來(lái)的車款后，團(tuán)伙成員就立即通過(guò)偽造各類證明材料的方式，非法解除融資租賃公司與“征信白戶”之間的車輛抵押關(guān)系，并由二手車商將恢復(fù)至“征信白戶”名下的車輛變賣并扣除好處費(fèi)后，將剩余車款支付給團(tuán)伙成員。同時(shí)，戚某等2個(gè)團(tuán)伙成員會(huì)以向融資租賃公司支付3至6月租金的方式營(yíng)造履約假象后，消極履約惡意逃廢債，造成融資租賃公司錢、車兩失，共計(jì)損失770余萬(wàn)元，戚某等2個(gè)團(tuán)伙涉嫌合同詐騙犯罪。

在騙得貸款或融資款后，戚某等6個(gè)團(tuán)伙又將作案使用的空殼公司轉(zhuǎn)賣給以董某等人為首的虛開(kāi)發(fā)票團(tuán)伙，對(duì)外虛開(kāi)發(fā)票1億余元，造成國(guó)家稅款巨額損失。

今年10月至12月，上海警方在相關(guān)省市公安機(jī)關(guān)的大力配合下，在上海、山東、甘肅、河北、江蘇、安徽、遼寧、湖北、江西等全國(guó)9個(gè)省市開(kāi)展波次收網(wǎng)行動(dòng)，成功搗毀完整犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。目前，上述30名犯罪嫌疑人分別因涉嫌合同詐騙罪、貸款詐騙罪、虛開(kāi)發(fā)票罪被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方正告：無(wú)征信記錄人員為了獲取好處費(fèi)，與不法分子共同實(shí)施合同詐騙、貸款詐騙等各類犯罪，不僅會(huì)因?yàn)樾刨J逾期影響自身征信記錄，更要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。汽車銷售行業(yè)從業(yè)者應(yīng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切勿貪圖一時(shí)小利，為不法分子提供“道具車輛”，淪為犯罪幫兇。同時(shí)提示相關(guān)汽車金融公司和融資租賃公司要加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，進(jìn)一步建立健全風(fēng)控機(jī)制，實(shí)時(shí)掌握車輛的登記、抵押變更情況，若發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。