新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端訊 成立放高利貸為業(yè)務的公司，安插親信做“業(yè)務員”，進行敲詐勒索，開展“套路貸”牟取暴利，2年多時間開展“套路貸”1937起，放貸1億元，牟利2000多萬。日前，合肥市包河區(qū)法院對合肥一放“套路貸”的黑社會性質組織公開宣判，判決書長達9萬字，兩名“黑老大”獲刑二十年，其余成員也分別獲刑。

數(shù)據(jù)：兩年多放貸1億元，牟利2000多萬

2012年，被告人陸小軍、周海兵分別經(jīng)營合肥麒麟投資管理有限公司和合肥雷達投資管理有限公司，均涉足小額貸款放貸業(yè)務，并因業(yè)務往來而結識，二人逐步獲悉小額貸款放貸行業(yè)滋生的“套路貸”非法牟利模式，意圖從中攫取利益，決意在合肥市以麒麟公司及雷達公司等公司組織形式為“外殼”，摸索開展“套路貸”業(yè)務，后又陸續(xù)向安徽省內其他地市發(fā)展“套路貸”業(yè)務。

該組織為順利實施“套路貸”業(yè)務，陸小軍、周海兵積極邀約各自親朋好友加入公司，并將其安排在關鍵崗位。特別是，為增強組織震懾力，被告人周海兵邀約刑滿釋放人員被告人朱某龍加入了該組織。

該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，不僅提前扣繳被害人各類高額費用，還設置苛刻的違約條件及后果，期待客戶違約行為的發(fā)生，甚至主動制造違約情形以及肆意認定違約，有組織地反復實施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、強迫交易、虛假訴訟等違法犯罪行為，并非法攫取了巨額利益。

經(jīng)司法審計，自2015年9月8日至2018年2月4日，該組織一共實施“套路貸”業(yè)務1937起，貸款總額104，637，602.00元，當場收繳手續(xù)費累計17，916，288.03元；通過正常還款業(yè)務結清獲利18，498，620.36元，拖車客戶結清獲利3，181，936元，共計結清獲利24，612，780.03元。上述非法獲利資金，除用于給組織成員發(fā)放工資、提成、獎金及其他日常運營費用外，大部分用于持續(xù)放貸資金周轉，用以維系和支持該組織的進一步發(fā)展，最終做大成勢，稱霸一方。

經(jīng)查明，該組織通過“套路貸”業(yè)務模式，具體實施了14起詐騙、25起敲詐勒索犯罪、2起尋釁滋事、2起強迫交易。此外，還有非黑社會性質組織的其他犯罪，比如窩藏罪。

揭秘：貸款65000手續(xù)費23000，反悔要付3000元手續(xù)費

2017年9月初，張女士到蚌埠金鼎公司用一輛黑色林肯MKC抵押貸款。張女士說，她到公司后，就有人把她的車子開走安裝GPS，她被帶至公司一房間內簽訂合同，共簽了大約30張合同，都是單份，中間夾雜大量空白合同。簽完之后，財務說，貸款65000元需要各類費用及定金共計23000元，實際到手42000元。當時，張女士覺得費用太高，不想再貸款，但對方說，GPS已經(jīng)裝過，不貸款還需要扣除GPS及手續(xù)費3000元。“不貸款還要花3000塊，最后還是貸款了。”最后，張女士繳納了貸款費用22544元，實際到手只有42456元。

張女士只是該組織1937起套路貸中的一起，記者從判決書中看到，很多被害人都被該組織以同樣的方式“套路貸”過。

判決書也揭示了陸小軍“套路貸”業(yè)務的基本模式是，對外積極虛假宣傳“有車就能貸款，無需質押車輛，貸款額度高、利息低，放款快”，誘騙被害人前來公司借款；待被害人到公司咨詢貸款業(yè)務時，利用被害人急需借款心理，根據(jù)被害人車輛情況進行評估，確保合同約定出借金額遠遠低于被害人車輛實際價值，并以GPS使用費、放款服務費、違章押金、保證金、前置利息等各種名義當場扣除各類費用，致使被害人實際到手金額遠遠低于合同約定出借金額，但被害人需要按照合同約定出借金額進行還本付息。

為掩蓋合同約定出借金額遠遠高于被害人實際到手金額這一真相，公司在第一次以銀行轉賬方式支付部分借款后，會立刻要求被害人以現(xiàn)金、微信支付等方式當場支付應當扣除的各類費用，隨后才會以銀行轉賬方式再次支付剩余借款，制造已按合同約定出借金額進行交易的虛假資金流水。

與此同時，公司在被害人車輛上秘密安裝多個GPS定位設備，當場扣留被害人車輛備用鑰匙及行駛證等各類證明文書，并與被害人在短時間內迅速簽訂大量明顯不利于被害人的各類書面合同。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定了苛刻的違約條件及后果，另有大量的空白合同及委托書等，但整個合同文本僅有一份，由公司保存。

對當場扣除的各類費用、苛刻的違約條件及后果、空白合同及委托書等，公司不會主動提醒被害人注意，如被害人提出異議時則聲稱系“行業(yè)規(guī)矩”。

后期，在還款日臨近時，公司不會以電話及短信方式提醒客戶按期還款；如客戶出現(xiàn)逾期還款、GPS信號異常等違約情形，公司會根據(jù)車輛GPS定位設備將被害人車輛偷偷開走并藏匿，并以此用所謂的“談判”、“協(xié)商”以及滋擾、糾纏等暴力、“軟暴力”手段向被害人索要高額違約費用、拖車費用、停車費用、剩余本金及利息等各類贖車費用（以下簡稱“贖車費用”）。

被害人如不支付，公司會以被害人簽訂的各類明顯不利合同為證據(jù)向法院提起民事訴訟，要求法院依法判決被害人償還相關費用；或者為被害人再次介紹貸款公司提供貸款，“轉單平賬”，進一步壘高被害人債務；或者肆意填寫被害人簽訂的空白合同及授權委托書，并利用已扣留的被害人行駛證等各類證明文書，將被害人車輛予以低價出售，用于抵償有關費用，從而達到非法占有被害人財物的目的。

結果：兩黑老大獲刑二十年，并處沒收個人財產(chǎn)200萬元

包河區(qū)法院認為，被告人陸小軍、周海兵組織、領導黑社會性質組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，稱霸一方，為非作惡，欺壓群眾，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序，其行為均已構成組織、領導黑社會性質組織罪，為該犯罪集團的首要分子；被告人周某軍、周某、張某龍等8人積極參加黑社會性質組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，其行為均已構成參加黑社會性質組織罪，為該犯罪集團的積極參加者；被告人蔡某強、彭某虎等5人參加黑社會性質組織，采取暴力、威脅等手段，有組織地進行違法犯罪活動，其行為均已構成參加黑社會性質組織罪，為該犯罪集團的其他參加者。

綜合考慮各被告人在共同犯罪中所起的具體作用、犯罪的次數(shù)、后果及悔罪表現(xiàn)等情節(jié)，綜上判決：被告人陸小軍、周海兵犯組織、領導黑社會性質組織罪，判處有期徒刑八年，并處沒收個人財產(chǎn)二百萬元，剝奪政治權利五年；犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金三萬元；犯敲詐勒索罪，判處有期徒刑十年，并處罰金十萬元；犯尋釁滋事罪，判處有期徒刑二年；犯強迫交易罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金一萬元，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，沒收個人財產(chǎn)二百萬元，并處罰金十四萬元，剝奪政治權利五年。周某軍等28人被判處有期徒刑十一年至拘役三個月，緩刑五個月不等，并分處不同金額罰金。

丁雷 新安晚報 安徽網(wǎng) 大皖客戶端記者 朱慶玲